我们都知道基金是有净值的，基金的净值等于基金净资产与基金份额之比，这代表了基金的价值，那么我们在买卖基金的时候，交易价是不是按照净值计算的呢?

　　基金交易价是净值吗?

　　基金分为开放式基金额封闭式基金，开放式基金的申购和赎回都按照基金净值来进行;但是封闭式基金的交易价格为基金的市场价格，市场价格并非总是等于基金净值，实际上会高于净值或者低于净值，交易价格基金净值就好像价格与价值的关系，价格总是围绕价格上下波动。

　　之所以造成这种差异，原因还是在于开放式基金与封闭式基金的规则差异，基金净值=总资产/基金份额，而开放式基金每天都可以申购赎回，因此基金份额每天都在变化，于是每天都需要计算基金净值作为申购赎回的依据;而封闭式基金在很长时间内都不可以赎回，因此基金份额较稳定，不需要经常公布基金净值，可以直接按照市场价格成交。