1、银行信用卡发生过异常交易；

2、银行卡透现超过市场份额；

3、银行卡被冻结，一种是错帐冻结，一种是司法部门冻结；

4、银行卡多次连续挂失，被银行层面认为有故意报失的行为而给予冻结。