在赎回基金的时候，基金净值是需要多了解的，因为基金净值并不是固定的，每天都会有所变化，所以不同时间段赎回基金，净值并不一样，那么基金赎回按哪一天净值？基金净值怎么计算？下文就来带大家了解一下。

基金赎回按哪一天净值

1、如果在交易日15点前申请赎回基金，按照当天的净值计算。

2、如果在交易日15点后申请赎回基金，按照第二天的净值计算。

3、如果在节假日申请赎回基金，按照节假日后靠前个交易日的净值计算。

基金净值怎么计算

基金净值指的是基金单位净值，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产—基金负债）/基金份额总数。

总资产是指基金拥有的所有资产；负债总额是指基金运营和融资过程中形成的负债；基金单位总数是指当时发行的基金单位总数。